بروکر وایت لیبل (White label) چیست
در فارکس بروکر هایی هستند که به بروکر های دیگری اجازه می دهند با پرداخت هزینه از سرور های آنها استفاده کرده و با نام تجاری خودش به فعالی در بازار های مالی بپردازد. بروکری که از بروکر اصلی سرور اجاره کرده و مبالغی را به بروکر اصلی پرداخت کرده و برای خودش برند تجاری دارد ، بروکر وایت لیبل White Label نامیده می شود.
به زبان دیگر بروکر های وایت لیبل بروکر های تازه تاسیسی هستند که برای استفاده از مجوز ها ، پلتفرم ها ، زیر ساخت ها و … به بروکر ارائه دهنده این خدمات ، خدمات کمیسیون پرداخت می کنند.
بروکر اصلی به بروکر وایت لیبل در ازای پرداخت هزینه خدماتی از قبیل سرور های متاتریدر ۴ MT4 و متاتریدر ۵ MT ۵ ، مکانیزم اجرای تراکنش ها در بازار های خارجی ، ایجاد یک سرور شبکه عمومی برای دسترسی مشتریان و … ارائه می کند.
ممکن است این سوال نیز برای شما پیش آمده باشد که اگر مراحل تاسیس یک بروکر پیچیده و سخت است؛ چگونه هر روز به تعداد آنها افزوده می‌شود؟
احتمالا در مقالات مختلف خوانده‌اید که تاسیس یک بروکر معتبر بسیار هزینه‌بر است و به زیرساخت‌های زیادی نیاز دارد. علاوه بر آن، دریافت مجوز فعالیت و کسب رگوله از رگولاتوری‌های معتبر بسیار دشوار است.
از این رو، آیا تاسیس یک بروکر برای افرادی که قصد کلاهبرداری دارند، مقرون به صرفه است؟
فهرست مطالب
نحوه تاسیس یک کارگزاری فارکس – گام به گام:
- انتخاب یک پلتفرم معاملاتی برای متصل شدن به بازار فارکس (مثال: متاتریدر)
- ثبت شرکت و دریافت مجوز از رگولاتوری‌ها (مجوزهایی مثل FCA ,ASIC و…)
- طراحی وبسایت
- تاسیس مرکز پشتیبانی بروکر و استخدام یک تیم فروش
- تبلیغات گسترده برای جذب مشتریان
مراحل بالا در ظاهر بسیار آسان به نظر می‌رسند، اما بیایید کمی جزئی‌تر بررسی کنیم:
۱. انتخاب یک پلتفرم معاملاتی
برای آنکه بتوان معامله‌گران را به بازار فارکس متصل کرد نیاز است تا از یک پلتفرم معاملاتی مثل متاتریدر استفاده شود. متاتریدر، یک پلتفرم معاملاتی است که به طور گسترده توسط معامله‌گران مورد استفاده قرار می‌گیرد. این نرم افزار توسط تیم Meta Quotes توسعه یافته و در سال ۲۰۰۵ منتشر شده است. از آنجایی که متاتریدر از محبوبیت خاصی برخوردار است، انتخاب این پلتفرم موجب می‌شود تا معامله‌گران تصور بهتری نسبت به آن بروکر داشته باشند و بروکر کاربران بیشتری را جذب کند.
هزینه خرید لایسنس متاتریدر چقدر است؟
هزینه خرید سرور متاتریدر ۴ بسیار زیاد است و حداقل ۱۰۰.۰۰۰ دلار برای گرفتن مجوز اولیه باید پرداخت شود. علاوه بر هزینه اولیه، هر کارگزاری باید هزاران دلار در ماه برای سایر خدمات ضروری مانند هاست، شبکه سازی میان رایانه‌ها و پشتیبانی بپردازد.
حداقل هزینه استفاده از متاتریدر ۵ برای ۱۰۰۰ کاربر، ۵۰۰۰ دلار در ماه می‌باشد.
۲. طراحی وبسایت بروکر
خدمات طراحی وب سایت و پشتیبانی‌های مربوطه حداقل ۵۰ هزار دلار هزینه به دنبال دارد.
۳. ثبت بروکر و دریافت مجوز از رگولاتوری
دولت‌ها در سراسر جهان برای آنکه بتوانند امنیت سرمایه مردم خود را تامین کنند، نهادهایی به جهت نظارت بر عملکرد بروکرها و جلوگیری از تخلف آنها تاسیس کرده‌اند. به این نهادهای نظارتی رگولاتوری گفته می‌شود. معروف‌ترین نهادهای نظارتی FCA ,ASIC ,NFA ,CySEC و… هستند. می‌توانید در صفحه معرفی نهادهای نظارتی فارکس به لیست کامل رگولاتوری‌ها دسترسی داشته باشید.
رگولاتوری‌های معتبر در ارائه مجوز بسیار سختگیرانه عمل می‌کنند. از این رو تاسیس یک بروکر و اخذ مجوز نیازمند صبر و تلاش بسیار است.
۴. تاسیس مرکز پشتیبانی بروکر
برای تاسیس یک مرکز پشتیبانی در ابتدا مدیر بروکر باید بتواند با سرمایه خود هزینه‌های آن را تامین کند و در مراحل بعد مدیریت این مرکز نیاز به شخصی متخصص دارد تا بتواند به صورت ۲۴ ساعت پاسخگوی کاربران باشد و مشکلات آنها را حل کند.
۵. تبلیغات گسترده و جذب سرمایه‌گذاران
تا به اینجا متوجه شده‌اید که چرا تاسیس یک بروکر پر هزینه است اما بیشترین هزینه صرف تبلیغات خواهد شد. مدیر یک بروکر باید با تبلیغات گسترده و مداوم مشتریان را جذب بروکر خود کند. همه ما می‌دانیم هزینه تبلیغات بسیار سنگین است اما از طرفی برای برندسازی انجام تبلیغات به صورت پیوسته ضروری می‌باشد.
بنابراین، حداقل سرمایه مورد نیاز برای تاسیس یک بروکر معادل ۵۰۰ هزار دلار می‌باشد، البته هزینه مورد نیاز برای هر مرحله ممکن است کمتر و یا بیشتر نیز باشد.
با توجه به شرایط و مراحل گفته شده؛ چرا بازهم هر روز تعداد بروکرها افزایش پیدا می‌کنند؟
وایت لیبل (White label) چیست
White label خدمات یا محصولاتی هستند که بدون ذکر نام تولید کننده در اختیار یک فروشنده قرار می‌گیرند. فروشنده برند خود را جایگزین نام تجاری تولید کننده می‌کند و سپس محصول یا خدمات را به گونه‌ای می‌فروشد که گویی خود آن را تولید کرده است. مشتریان معمولاً نمی‌دانند که این محصول یا خدمات توسط شرکت اصلی ارائه می‌شود یا یک وایت لیبل آن را ارائه می‌کند!
صاحبان بروکر وایت لیبل برای تاسیس این دسته از بروکر، ابتدا با یک بروکر ارائه دهنده خدمات وایت لیبل ارتباط برقرار کرده و سپس با اجاره کردن سرورهای یک بروکر، اقدام به فعالیت در بازار فارکس می‌کنند.
به طور کل هزینه تاسیس یک بروکر وایت لیبل حداکثر ۵۰ هزار دلار است.
چرا بروکرها خدمات وایت لیبل ارائه می‌دهند
این سوال در نگاه اول شاید منطقی به نظر نرسد اما اگر بیشتر درمورد آن فکر کنیم به این نتیجه می‌رسیم که ارائه خدمات وایت لیبل به این معناست که بروکر اصلی برای خود یک رقیب جدید ایجاد کرده است.
واقعیت این است که بخشی از بروکرهایی که این خدمات را ارائه می‌دهند در آستانه ورشکستگی قرار دارند و با اجاره دادن سرور متاتریدر خود می‌خواهند از این ورشکستگی نجات پیدا کنند.
دیگر بروکرها به قصد افزایش درآمد خود این کار را انجام می‌دهند، زیرا در این حالت هم از طریق اجاره سرور و هم معاملات کاربران درآمد خواهند داشت.
تفاوت بروکر وایت لیبل با سایر بروکرها
پس از پاسخ به این سوال که بروکر وایت لیبل چیست؟ بهتر است به بررسی تفاوت این بروکر با سایر بروکرها بپردازیم. بروکر وایت لیبل، یک مدل کسب و کار است که به افراد یا شرکت‌های علاقه‌مند به ورود به بازار فارکس، این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به سرمایه‌گذاری و صرف زمان زیاد، یک بروکر فارکس راه‌اندازی کنند. در این مدل، بروکر اصلی، تمام زیرساخت‌های مورد نیاز برای راه‌اندازی یک بروکر فارکس را در اختیار بروکر وایت لیبل قرار می‌دهد. این زیرساخت‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:
- پلتفرم معاملاتی
- سرورهای معاملاتی
- منابع آموزشی
- پشتیبانی مشتری
- خدمات مالی
بروکر وایت لیبل، به واسطه زیر ساخت هایی که اجاره می کند، برند رسمی خود را راه اندازی کرده و به مشتریان خدمات می دهد. در مقابل، بروکرهای معمولی یا بروکرهای اصلی، به عنوان واسطه‌ای مستقل عمل می‌کنند که خدمات زیرساختی مانند اجاره سرورها، ارائه پلتفرم‌های معاملاتی و خدمات مالی را به صورت مستقل فراهم می‌کنند. آنها می‌توانند با نام تجاری خودشان در این بازارها فعالیت نمایند و در کل زیرساخت و خدمات مالی مورد نیاز را به صورت مستقل تامین می‌کنند. یکی از جنبه های تفاوت بروکر وایت لیبل با سایر بروکرها این است که بروکرهای وایت لیبل از خدمات و زیرساخت‌های بروکر اصلی استفاده می‌کنند و با این استفاده، برند و سیستم معاملاتی خود را ایجاد می‌کنند. این در حالی است که بروکرهای اصلی معمولاً دارای منابع مستقل و امکانات خود هستند و نیازی به اجاره خدمات از سایر بروکرها ندارند.
مزایا و معایب بروکر وایت لیبل
در این بخش مزایا و معایب این بروکر را مورد بررسی قرار داده و به این پرسش پاسخ خواهیم داد که مزیت بروکر وایت لیبل چیست؟ و آیا این بروکرها گزینه ای مناسب برای استفاده هستند یا خیر.
مزایا
هزینه راه‌اندازی کم: یکی از مهم‌ترین مزایای بروکر وایت لیبل، هزینه راه‌اندازی کم آن است. در این مدل، بروکر وایت لیبل نیازی به سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های معاملاتی وجود ندارد و تنها باید هزینه‌های بازاریابی و تبلیغات را پرداخت کند.
سرعت راه‌اندازی سریع: بروکر وایت لیبل می‌تواند در مدت زمان کوتاهی راه‌اندازی شود. این امر به دلیل استفاده از زیرساخت‌های آماده و از پیش راه‌اندازی شده توسط بروکر اصلی است.
ریسک کم: بروکر وایت لیبل، ریسک کمی در برابر کلاهبرداری دارد. زیرا زیرساخت‌های آن توسط یک بروکر معتبر و دارای مجوز ارائه می‌شود.
معایب
استقلال کم و وابستگی به بروکر اصلی: بروکر وایت لیبل، استقلال کمی در برابر بروکر اصلی دارد. زیرا بروکر اصلی، تمام زیرساخت‌های بروکر وایت لیبل را کنترل می‌کند. بر همین اساس، اگر بروکر اصلی منحل شود، بروکر وایت لیبل که زیر مجموعه آن است با مشکل روبرو می شود.
رقابت زیاد: بازار بروکرهای وایت لیبل، بسیار رقابتی است. زیرا تعداد زیادی از بروکرها، از این مدل کسب و کار استفاده می‌کنند.
بروکر وایت لیبل چقدر امنیت دارد
برخی از افراد بر این باورند که بروکرهای وایت لیبل، کلاهبردار هستند. زیرا این بروکرها، زیرساخت‌های خود را از یک بروکر دیگر اجاره می‌کنند و ممکن است این بروکر، کلاهبردار باشد. اما این سوال پیش می آید که معیار سنجش امنیت بروکر وایت لیبل چیست؟ باید توجه داشت که بسیاری از بروکرهای وایت لیبل، معتبر و دارای مجوز هستند. این بروکرها، زیرساخت‌های خود را از بروکرهای معتبری اجاره می‌کنند که دارای شهرت و سابقه طولانی در بازار فارکس هستند. بنابراین، برای انتخاب یک بروکر وایت لیبل معتبر، باید تحقیقات لازم را انجام دهید و از اعتبار بروکر اصلی اطمینان حاصل کنید. البته اغلب بروکر های وایت لیبل در وب سایت خود نام بروکر مرجع و رگولاتوری که دریافت کرده را درج می کنند. پس با مطالعه این موارد می توانید از اعتبار بروکر وایت لیبلی که مدنظر دارید اطمینان حاصل نمایید.
نحوه تشخیص بروکر های وایت لیبل
تشخیص بروکر های وایت لیبل تا حدودی مشکل است. ولی با استفاده از روش هایی می توان آنها را شناسایی کرد. در ابتدای کار و قبل از ثبت نام در بروکر و اینکه تشخیص دهید که آیا وایت لیبل است یا نه؟ بهتر است تحقیقات لازم را انجام داده و در بروکر های معتبر ثبت نام کنید.
انتخاب بروکر مناسب برای ترید و سرمایه گذاری یکی از اولین مراحل برای شروع تریدری فارکس است.
بسیاری از بروکر های وایت لیبل نیز برای خود مشتریان زیادی داشته و تریدر های زیادی هستند که حتی نمی دانند بروکر که در آن ثبت نام کرده و ترید می کنند ، وایت لیبل است.
حال روش های شناسایی بروکر های وایت لیبل را بیان می کنیم:
- اغلب بروکر هایی که یکباره به شهرت رسیده و در عرض چند سال دوباره شهرت خود را از دست می دهند ، اغلب بروکر های وایت لیبل هستند.
- بیشتر بروکر های وایت لیبل در مشخصات حساب های معاملاتی خود میزان اسپرد و کمیسیون ها را کمتر اعلام می کنند ؛ ولی در معاملات مقدار بیشتری از حساب مشتریان کسر می کنند.
- اغلب این بروکر ها بر خلاف ادعایشان در سایت خود که مثلا تحت رگوله x فعالیت می کنند ، رگوله ندارند و رگوله بروکر مرجع را ذکر می کنند. پس باید به نهاد نظارتی مراجعه کرده و دید آیا نام این بروکر در آن نهاد نظارتی وجود دارد یا خیر؟
- تشخیص با استفاده از SRV و آدرس IP سرور بروکر وایت لیبل
ولی در حالت کلی بهتر است در همان ابتدا به جای ثبت نام در بروکر های تازه تاسیسی که احتمال دارد وایت لیبل باشند و در پی تشخیص آنها باشید، در بروکر های معتبر و قابل اعتماد ثبت نام کنید.
