بروکر آفشور چیست

احتمالاً بارها واژه «بروکر آفشور» را شنیده‌اید. اما دقیقاً این واژه به چه معناست؟ چرا اکثر معامله‌گران ایرانی ناچار به استفاده از این نوع بروکرها هستند؟

بروکر آفشور چیست

بروکر آفشور یا فراساحلی به کارگزارانی گفته می‌شود که در کشور‌هایی غیر از کشور محل اقامت شما مستقر هستند. معمولا این کشورها در مناطقی دور افتاده مانند جزایری در وسط اقیانوس‌ها یا سایر کشور‌های کوچک کمتر شناخته شده قرار دارند.

اصطلاح آفشور برای معرفی یک بانک یا شرکت استفاده می‌شود که در این کشورهای دور افتاده ثبت شده‌اند. این کشورها به “بهشت مالیاتی” معروف هستند و یکی از دلایل تمایل ثبت شرکت در این مناطق نیز همین است!

باهاما، بلیز، سیشل، جزایر کیمن، موریس یا وانواتو از معروف‌ترین مکان‌هایی هستند که بروکرهای فارکس آفشور در آنجا شرکت ثبت می‌کنند. همچنین سنت وینسنت و گرنادین‌ها نیز یکی از معروف‌ترین و محبوب‌ترین مکان‌ها برای تاسیس شرکت آفشور است.

روی کاغذ، یک شرکت آفشور دقیقا مانند هر شرکت رگوله‌ای فعالیت می‌کند. آن‌ها خدمات واسطه‌گری بین شما و بازارهای مالی که می‌خواهید در آنجا معامله کنید را ارائه می‌دهند.

بروکر آفشور نیز مانند بروکرهای رگوله، بابت خدماتی که به شما ارائه می‌دهد مقدار معینی اسپرد یا کارمزد از شما می‌گیرد که بسته به دارایی مورد معامله، مقدار آنها متفاوت است.

تفاوت رگوله آنشور و آفشور

بروکر آنشور (Onshore) در همان کشوری که مشتری در آن زندگی می‌کند، رگوله و ثبت شده است (مثلاً یک کارگزار بورس ایرانی تحت نظارت سازمان بورس). بروکر آفشور در کشوری دیگر ثبت شده و به مشتریان خارج از آن کشور خدمات می‌دهد.

دلایل ثبت شرکت در مناطق آفشور توسط بروکرها

معمولا سه دلیل اصلی وجود دارد که یک بروکر در کشورهای آفشور مستقر شود:

• هنگام معامله و ارائه خدمات به مشتریان بین المللی مالیات کمتری می‌پردازند.
• این کشورها اغلب مقررات نظارتی بسیار ضعیفی دارند که کار کردن را برای شرکت‌ها آسان می‌کند. با این حال، همین مقررات ضعیف را اکثریت جهان به رسمیت می‌شناسند.
• شعبه‌های آفشور که در چنین مکان‌هایی ثبت می‌شوند مشمول مقررات سختگیرانه معاملات مالی نیستند.

همین دلایل کافی است تا دست بروکر آفشور در ارائه برخی خدمات بازتر باشد. وقتی که با یک کارگزار فراساحلی کار می‌کنید، به احتمال زیاد تعداد نماد معاملاتی بیشتری در دسترس شما است و همچنین اهرم بالاتر (حتی ۱:۳۰۰۰) در اختیار خواهید داشت! علاوه بر این، یک بروکر آفشور به راحتی می‌تواند طیف وسیعی از بونوس‌ها و طرح‌های تشویقی را ارائه کند.

چرا معامله‌گران ایرانی به بروکرهای آفشور جذب می‌شوند؟

این سوال، قلب اصلی این مقاله است. پاسخ ترکیبی از اجبار و انتخاب است:

تحریم‌ها؛ اجبار نه انتخاب

بروکرهای تحت رگوله‌ی نهادهای معتبر بین‌المللی مانند FCA بریتانیا، ASIC استرالیا یا NFA آمریکا، به دلیل تحریم‌های اقتصادی، مجاز به افتتاح حساب برای اتباع ایرانی نیستند. این یعنی مشتری ایرانی حتی اگر بخواهد، نمی‌تواند مستقیماً از امن‌ترین بروکرهای جهان استفاده کند. این اولین و مهم‌ترین دلیل جذب ایرانیان به بروکرهای آفشور است.

اهرم بالاتر

رگولاتورهای سخت‌گیر مثل ESMA (اروپا) اهرم معاملاتی برای خرده‌معامله‌گران را به ۳۰:۱ محدود کرده‌اند. بروکرهای آفشور اما می‌توانند اهرم ۵۰۰:۱ یا حتی ۱۰۰۰:۱ ارائه دهند. معامله‌گری که با سرمایه کم می‌خواهد سود بیشتری ببرد، طبیعتاً به این گزینه جذب می‌شود البته بدون توجه کافی به ریسک دو طرفه آن.

بونوس و مشوق‌های جذاب

بروکرهای آفشور به دلیل نبود محدودیت رگولاتوری، می‌توانند بونوس‌های ثبت‌نام، بونوس واریز و مسابقات معاملاتی با جوایز نقدی بالا ارائه دهند که در بروکرهای رگوله‌شده اروپایی ممنوع است.

پشتیبانی فارسی‌زبان

بسیاری از بروکرهای آفشور فعال در بازار ایران، تیم پشتیبانی فارسی‌زبان، درگاه‌های پرداخت ریالی و روش‌های انتقال پول سازگار با ایران (مثل ارز دیجیتال، صرافی) را ارائه می‌دهند. این سهولت دسترسی برای معامله‌گر ایرانی بسیار جذاب است.

دسترسی به بازارهای متنوع‌تر

بعضی ابزارهای معاملاتی مثل برخی CFDها یا جفت‌ارزهای خاص، در بروکرهای رگوله‌شده سخت‌گیر ارائه نمی‌شوند. بروکرهای آفشور این محدودیت را ندارند.

محبوب ترین رگولاتورهای آفشور

شهرت یک رگولاتور آفشور بسیار مهم است! معامله با یک کارگزار غیرقانونی، ریسک بسیار بالایی دارد و ممکن است باعث از دست دادن سرمایه شما شود. به طور کلی، معامله گران تنها در صورتی می‌توانند در یک بروکر آفشور ثبت نام کنند که توسط یک تنظیم کننده محلی مجاز شناخته شده باشد.

توجه داشته باشید که رگوله‌های آفشور اعتبار بالایی ندارند و عملا هیچ نظارتی روی بروکر ندارند، اما داشتن آن خود یک مزیت برای بروکر قلمداد می‌شود. وقتی قصد ثبت نام در یک بروکر آفشور را دارید باید بررسی کنید که توسط کدام رگوله آفشور تنظیم و قانون‌گذاری می‌شود.

ما قبلا در صفحه رگوله‌های فارکس به طور مفصل درباره این موضوع صحبت کردیم، با اینحال برخی از محبوب‌ترین رگولاتوری‌های آفشور در زیر آمده است:

مزایای بروکرهای آفشور

ثبت شرکت آفشور بیشتر از اینکه برای مشتری مزیت داشته باشد، برای خود بروکر مزیت دارد! اما مزایای خوبی هم برای مشتریان دارد. بیایید ببینیم که چرا تعداد بروکرهای آفشور انقدر زیاد شده و همچنان در بین تریدرها محبوب هستند. در ادامه مهمترین دلایل را مرور می‌کنیم.

در دسترس بودن دارایی‌های بیشتر

یکی از بزرگترین مزایای فعالیت در یک بروکر آفشور این است که دارایی‌های بسیار بیشتری را برای انتخاب در اختیار شما قرار می‌دهند. همانطور که بالاتر اشاره کردیم، تعداد نماد معاملاتی که در این بروکرها در اختیارتان قرار می‌گیرد بیشتر است. اکثر بروکرهای عادی باید به مقررات سختگیرانه‌ای که توسط وزارت دارایی کشوری که در آن واقع شده‌اند پایبند باشند و به همین دلیل اجازه ندارند برخی از ابزار معاملاتی را ارائه کنند.

کارگزاران فراساحلی بسیار انعطاف‌پذیرتر هستند و به همین دلیل دستشان باز است تا دارایی‌های مالی بسیار بیشتری را به مشتریان خود ارائه دهند. این دارایی‌های مالی شامل جفت ارز، کالا‌ها، شاخص‌ها، ارز‌های دیجیتال و… می‌شود.

مزایای مالیاتی

اکثر بروکرهای آفشور در کشور‌هایی مسقر هستند که از نظر مالی چندان وضعیت خوبی ندارند! به همین دلیل، آن‌ها امتیازاتی به شرکت‌هایی که در آنجا ثبت شوند می‌دهند تا بتوانند ارز را وارد کشورشان کنند. یکی از بهترین راه‌های ورود ارز به کشور، تخفیف مالیاتی است.

بروکرها با ثبت شرکت در این کشورها، از چندین نوع معافیت مالیاتی برخوردار خواهند شد که باعث صرفه‌جویی در هزینه‌های آنها می‌شود. همچنین تریدرهایی که در این بروکرها کار می‌کنند مالیات کمتری پرداخت می‌کنند و به همین دلیل است که معامله‌گرانی که قصد ترید بلند مدت دارند، به بروکرهای آفشور علاقه‌مند هستند!

حفظ حریم خصوصی

برخی از معامله گران دوست دارند که فعالیت‌های مالی و تجاری آنها خصوصی و محرمانه باقی بماند! این موضوع که اکثرا برای تریدرهای غیر ایرانی مطرح است، به تریدر این امکان را می‌دهد تا بانک‌های محلی و سایر نهاد‌های مالی کشورشان از درآمدی که از طریق معاملات فارکس به دست می‌آورند، اطلاعی نداشته باشند.

این می‌تواند دلایل زیادی داشته باشد اما بیشتر برای حفظ امنیت این کار را انجام می‌دهند. تریدرهایی که از فارکس پول زیادی به دست می‌آورند می‌توانند هدف خوبی برای کلاهبرداران باشند و امنیت آنها را به خطر بیاندازد.

با ثبت نام در بروکر آفشور، می‌توان مطمئن شد که فعالیت تریدر محرمانه است و لازم نیست نگران لو رفتن اطلاعات خود در کشور محل اقامتش باشد.

خطرات بروکر آفشور!

اگر فکر می‌کنید که بروکرهای آفشور انقدر خوب و جذاب هستند، بهتر است این قسمت از مقاله را هم بخوانید! در ادامه مهم‌ترین خطراتی که ممکن است هنگام معامله با بروکر آفشور با آن روبرو شوید را شرح داده‌ایم.

کلاهبرداری مالی

کارگزاران آفشور یا فراساحلی معمولا در کشور‌هایی مستقر هستند که توسط نهاد‌های نظارتی مالی قوی و معتبری نظارت نمی‌شوند. همین کافی است تا آن‌ها بتوانند از روش‌های متقلبانه بیشتری نسبت به بروکرهای رگوله شده برای کلاهبرداری استفاده کنند.

البته همه بروکرهای آفشور متقلب و کلاهبردار نیستند، اما باید بدانید که دستشان برای تقلب کردن بسیار بازتر از بروکرهای رگوله شده است! یکی از راه‌هایی که می‌توانید متقلب بودن یک بروکر را بررسی کنید، استفاده از منابع موجود است! شما می‌توانید از طریق صفحه بروکرهای فارکس، بررسی تمام بروکرها را مطالعه کنید و ببینید که آیا برای شما مناسب است یا خیر.

بنابراین بسیار مهم است که قبل از ثبت نام در یک بروکر آفشور مطمئن شوید که کارگزارتان معتبر است و کلاهبردار نیست.

مشکلات حقوقی

در برخی از کشور‌ها فعالیت در بروکرهای آفشور غیر قانونی است! کشورهایی مانند ایالات متحده و کانادا از جمله این کشورها هستند. اگر خارج از ایران زندگی می‌کنید، حتما قبل از ثبت نام در یک بروکر آفشور، مطمئن شوید که اینکار در کشور محل اقامت شما غیرقانونی نباشد.

دلیل اینکه برخی از کشور‌ها همکاری با بروکرهای آفشور را ممنوع می‌کنند این است که از این طریق ارز زیادی از کشور خارج می‌شود. از دیگر دلایل ممنوعیت این است که اکثر معامله گران برای اجتناب از پرداخت مالیات این کار را انجام می‌دهند و دولت‌ها از این کار خوششان نمی‌آید!

تفاوت بین نهادهای نظارتی آفشور و اصلی

چند تفاوت کلیدی بین رگولاتورهای آفشور و اصلی وجود دارد که در جدول زیر مشخص شده‌اند. ما همیشه پیشنهاد می‌کنیم که بروکری را انتخاب کنید که حداقل یک رگوله معتبر داشته باشد. همچنین ابتدا یک حساب آزمایشی باز کنید و بروکر را امتحان کنید تا از کیفیت خدمات آن مطمئن شوید.